פנסיה
השקעות
ביטוח
מה אנחנו מציעים?
מוצרים פנסיוניים
החיסכון הפנסיוני הינו עולם רחב הכולל בתוכו מגווון רחב של מוצרים. ביטוחי מנהלים שונים, קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות.
תחום זה עובר שינויים לעיתים קרובות, שינויים שביכולתם להשפיע באופן מהותי על החיסכון הפנסיוני.
העבודה על החלק הפנסיוני רחבה ועוסקת בין השאר בסעיפים הבאים
השקעה במסלול ההשקעה הנכון , בחירת חברות מנהלות, בחירת תמהיל נכון בין המוצרים ובפרמטרים נוספים.
תיקון 190
השקעת כספים בקופת גמל לפי תיקון 190 שביכולתה להעניק הטבות מס לחוסכים בתנאים מסוימים
ניהול השקעות פיננסיות בהתאמה אישית
- ניתוח המצב הקיים
- בחינת הצרכים והמטרות
- תכנון יעדים ומטרות
- בחירת תמהיל מכשירים מתאים
- ליווי שוטף, בקרה, דיווח והתאמה
הגנות למשפחה
התקדמות פיננסית הנה חשובה ביותר וקובעת לא מעט מהעתיד שלנו, יחד עם זאת כדי שנגיע לעתיד בצורה טובה יש להצטייד בהגנות הנכונות.
שירות זה כולל בחינה והתאמה של ביטוחי החיים, הבריאות ומחלות קשות של התא המשפחתי.
שירות אישי
התאמה אישית מקסימלית
שירות אישי המותאם לצרכים הייחודיים של כל לקוח.
נסיון רב השנים שלנו מלמד כי כל לקוח הינו ייחודי, ולכן חלק משמעותי מהתהליך הוא הבנת הצרכים הפיננסיים והשאיפות האישיות שלך.
באמצעות פגישות מעמיקות ותכנון מותאם, כל לקוח מקבל תוכנית השקעות אישית שתואמת לפרופיל הסיכון והיעדים הפיננסיים שלו.
זמינות ומענה מהיר
שירות זמין ונגיש לכל לקוח בכל עת.
צוות המשרד מתחייב לזמינות מרבית ומענה מהיר לכל שאלה או בקשה. בין אם מדובר בעצה מהירה, פגישה מעמיקה או צורך בעדכון מיידי – הצוות המקצועי זמין עבורך ויענה לכל צורך באופן אישי ומקצועי.
בנוסף, לכל לקוח אזור אישי בו מרוכזים הנתונים שלו בתחומי החיסכון והביטוח, מכלל החברות באופן פשוט ידידותי ועדכני.
שקיפות ואמינות מוחלטת
שקיפות מלאה בכל שלב ופעולה.
אחד הערכים המרכזיים המובילים את דרכי המקצועית, היא שקיפות מלאה בכל החלטה והשקעה. כל מידע מוצג בצורה ברורה ומובנת, מה שמאפשר לך לקבל החלטות מושכלות ובטוחות.
אני מחזיק ברישיון סוכן פנסיוני מטעם רשות שוק ההון, ופועל תחת פיקוח שוטף, כמו כן הגופים איתם אני עובד הנם חברות ובתי השקעות מוכרים, בעלי מוניטין רב שנים. עם עבר עשיר של לקוחות רבים מרוצים.
"ההזדמנות הגדולה שלך עשויה להיות בדיוק במקום שבו אתה נמצא"
(נפוליאון היל)
קצת עלי
שמוליק שוורץ
בעל ניסיון מצטבר של 19 שנה בניהול וייעוץ השקעות, בהיקף נכסים שלמעלה מ 4 מיליארד ש"ח.
מומחה לפנסיה, פיננסים וביטוח- בעל רישיון ניהול השקעות, מחזיק ברישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון ובעל תואר MBA עם התמחות במימון.
המשרד הוקם, כדי לתת מענה מקיף ואיכותי ללקוחות, בתי אב ומשפחות בעולם ההשקעות.
הניסיון הרב וההיכרות העמוקה עם שוק ההון בארץ ובחו"ל מחד ועולם הפנסיה והביטוח מאידך, מייצרים יכולת טובה לבנות עבורך את התוכנית הפיננסית המנצחת למשפחה שלך.
צוות המשרד ואני, נלווה אתכם החל מניתוח ראשוני מעמיק, בדרך של בניית אסטרטגיית השקעות ובחירת מכשירים פיננסיים בהתאמה אישית.
יש שאלות?
האם אתה נותן שירות ייעוץ חד פעמי או שוטף?
העולם הפיננסי הוא דינמי, מלא בשינויים וכך גם החיים הפיננסיים של התא המשפחתי. שינויים ברמות שכר, הרחבת התא המשפחתי, מטרות חדשות ואילוצים. לכן השירות הוא שירות של ליווי מתמשך, עם פגישות תקופתיות.
מתחילים בתהליך הקמת לקוח, אפיון צרכים ומטרות, ויוצאים לדרך עם ליווי צמוד.
מה מבדיל אותך משאר בעלי המקצוע , סוכנים פנסיוניים בשוק?
ישנם בעלי מקצוע רבים וטובים, ההתמחות האישית שלי וההיסטוריה האישית שלי עוברת בניהול כספי עמיתים בסך העולה על 4 מיליארד ש"ח במשך כ10 שנים, ניסיון זה העניק לי הכירות עמוקה עם עולם ההשקעות, שמתורגם לפתרונות נכונים להשקעות הלקוחות שלי, תוך כדי הקפדה על ניהול סיכונים אחראי.
כמה זה עולה לי, מה עלות השירות?
עבודה עם סוכן אינה עולה כלום ללקוח, התגמול כולו מגיע מחברות ההשקעה השונות ומבתי ההשקעות. העבודה בשיתוף עם חברות הביטוח מאפשר לי להשיג תנאים טובים מהממוצע בענף
למי מתאים להיות לקוח שלך?
לקוחות שצברו בחיסכון הפנסיוני למעלה מ500 א' ש"ח או לחילופין צברו הון שלמעלה ממליון ש"ח
